Somos asesores financieros en patrimonio y banca de inversión. Bienvenido.

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Especializados en proveer servicios financieros de asesoramiento y administración a nuestros clientes particulares así como estructuras de prestación de servicios financieros y externalización de administración de activos, a nuestros clientes institucionales.

Soluciones personalizadas

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Administración Patrimonial

La planificación financiera es la base sobre la que descansa nuestra filosofía de asesoramiento y nuestra manera de trabajar.

Consiste en el desarrollo de la estrategia de ahorro e inversión destinada a cumplir los objetivos financieros de nuestros clientes

Manteniendo siempre el equilibrio entre sus recursos y sus necesidades futuras.

> Introducción a Administración Patrimonial
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Gestión de Activos

Invierta en una amplia gama de activos tradicionales y alternativos.
Aceda a aquellos especializados en la región de Centroamérica, con énfasis en Panamá.

Evalúe el rendimiento de nuestra cartera estratégica de activos sobre el Stoxx600

Carteras administradas. Inversiones 
y oportunidades asesoradas. 

> Introducción a Gestión de Activos
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Banca de Inversión

Invierta en Latinoamérica (énfasis en Centroamérica), una economía regional en crecimiento sostenido.

Como inversor, participe de la evolución de sus empresas y de las oportunidades de sus mercados.
Como empresa, avance en la consecución de una estructura óptima. Acceda a vías adecuadas de financiación (nuevos socios,  mercado de capitales, compra-venta - M&A)

> Introducción a Banca de Inversión

¿Es usted candidato a conservar su patrimonio?

Encuesta a inversionistas y patrimonios (datos Society of Actuaries, Money Magacine, Dpto Salud y servicios humanos EEUU) Junio ​​de 2015

Pérdida 70%

El 70% de los patrimonios se pierde en la segunda generación. el porcentaje llega a un 90% en la tercera

Felicidad

Existe una relación de causalidad directa entre buenos hábitos financieros y felicidad

Temor 56%

Más de 2/3 de los inversores (67%) temen quedarse sin dinero a lo largo de su vida

Incertidumbre 56%

Un 56% no estaba seguro de poder mantener su actual nivel de vida en el futuro cercano

Anticiparse 9 de 10

9 de cada 10 mayores de 45 años, desearon haber iniciado antes su planificación patrimonial

81% a largo plazo

El 81% de los inversores toman sus decisiones de inversión con criterios de largo plazo

Sólo un 33%

Sólo 1 de cada 3 inversionistas, tiene un plan financiero preparado profesionalmente

27% auto enfoque

Un 27% aplican un enfoque de auto bricolaje a la administración de su patrimonio

36% sin un plan

Un 36% de los inversores carece de un plan concreto sobre el enfoque se su patrimonio

82% graduados

el 82% de los patrimonios está asociado con perfiles personales de graduados superiores

62% asesorados

El 62% se vincula a un asesor externo para que le ayude en la administración del patrimonio

92% vacaciones

Un 92% de los inversores asesorados, tomaron vacaciones el pasado año. Sólo un 9% se compraron un barco

Identificar su realidad

  • Disponer de recursos financieros suficientes para administrar la jubilación o los costes médicos inesperados, etc, son preocupaciones clave compartidas por más de la mitad (56% y 52% respectivamente) de los inversionistas, y dos tercios (69%) están preocupados sobre cómo el clima político afectará a sus finanzas.
  • Incluso los Millennials encuestados dicen que están preocupados por la jubilación, con el 72% de ellos preocupados por tener fondos adecuados, mientras que el 69% se sienten incómodos por hacer que ese dinero dure toda la vida.
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Los mejores partners

Hemos establecido acuerdos profesionales con los mejores bancos, entidades financieras y despachos jurídicos para ofrecerle el mejor servicio integral. 

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Banca y seguros

Las más calificadas entidades en Panamá. Depositaria para nuestros clientes. Cuentas de inversión y corporativas dentro y fuera de Panamá, en multidivisa y vinculadas a su cuenta de administración patrimonial o asset management. Acceso on line al conjunto de su información y con los servicios de un banco.

Administración patrimonial

Servicios jurídicos

los 2 principales despachos jurídicos de Panamá, que nos permiten ofrecer asistencia legal en todas las disciplinas,  apoyo en la configuración de sus vehículos de inversión, soluciones corporativas, asistencia en operaciones de banca de inversión, etc

Latinoamérica 2018

Oportunidades regionales en América Latina.

20 países y 625 millones de personas. Ponderación en un 10% de la cartera a través de fondos regionales.

– La población crecerá un 10% en la próxima década y es un dividendo demográfico. Frente a Alemania, que perderá un 25% de la población, o Japón, que perderá 20 millones hasta 2050.

– América Latina cultivará el crecimiento interno, más allá del comercio internacional y las materias primas.

- El "bono demográfico" deberá ser acompañado de inversiones en educación, salud e infraestructura, lo que representa oportunidades de interés inversor para el sector privado.

– La tasa de dependencia ha estado reduciéndose hasta 2015 entre 11 y 13 puntos.

- El sector financiero y de financiación y mercados de capitales, deberán seguir registrando cifras de crecimiento relevantes en los próximos años. Oportunidades en la Banca y aportación de capital a los emprendedores.

- Administración de los capitales de los sistemas de pensiones que emanen de las reformas de los sistemas de los modelos de pensiones.

- El gasto en educación está sobre el promedio mundial, aunque su calidad se mantiene por debajo de la media.

- La cobertura universal de salud está en aumento en América Latina, pero hay un diferencial de 8 puntos respecto a los países de la OCDE.

- Todas estas áreas y otras puntuales, más determinadas geográficamente, presentan oportunidades de mejora.

- El gasto en infraestructura es la mitad del 6% del PIB indicado como estándar de inversión. Existe por tanto un sesgo que deberá ir cubriéndose. las alianzas privado públicas, son una adecuada vía de no cargar las finanzas públicas.

- Transporte, como el aéreo, intensivo en vuelos internacionales pero carente de suficientes vuelos internos.

- Una adecuada política monetaria y estrategia de tipos de cambio, ha reducido la inflación, fomentado el crecimiento y reducido las vulnerabilidades a los shock globales y locales.

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